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德安财务公司的职能清点

  • 来源:淘钉智能财税
  • 发表时间:2019年07月12日 04:35:43

德安县地处江西省北部,九江市南部,南浔线中段,东接共青城市,南邻永修县,西毗武宁县,北接瑞昌市、柴桑区,全县总面积863.0平方公里。德安县是江右陈氏发源地。德安县区位优势明显,交通十分便利。京九大动脉、昌九城际铁路、福银高速公路、105国道寄城而过、306国道穿越西北部的车桥镇。今天, 小编给大家讲一下德安财务公司的智能清点

财务公司

一、资金集中和结算服务

1.职能简介:

经银行办理银企直联后可以自动归集成员单位资金,协助成员单位结算。

2.成员单位:

成员单位包括母公司及其控股51%以上的子公司(以下简称子公司);母公司、子公司单独或者共同持股20%以上的公司,或者持股不足20%但处于最大股东地位的公司;母公司、子公司下属的事业单位法人或者社会团体法人。

3.优点:

归集全部成员单位资金,进行资金监控,确保资金安全。

4.缺点:

成员单位没有灵活可用资金,无法维护银行关系,常常与财务公司产生矛盾。

5.替代品:

大型银行可提供现金管理类产品,可完全实现该项功能,但成员单位必须全部在该单位有账户或办理类似银企直联功能。

二、信贷业务

1.职能简介:

根据监管评级和批复,开展成员单位间的贷款、票据承兑贴现、融资租赁、买方信贷、消费信贷等业务,可为成员单位和产业链上下游放款。

2.优点:

(1)在一定程度上实现了成员单位之间资金的重新配置。市场对不同成员单位的信用评估不同,但财务公司通过信贷业务实现了集团内部企业间信用的重新分配。

(2)通过信用和资金的再分配,对产业链上下游业务进行支持。

3.缺点:

集团内资金混用风险增大。

4.替代品:暂无

三、有价证券投资业务

1.职能简介:根据监管评级和批复,开展相应投资业务,但短期证券投资、长期证券投资与资本总额占比不得高于70%。

2.优点:

丰富集团配置渠道,提升收益也保证了一定流动性。

3.缺点:

(1)由于投资不得高于资本总额的70%,利差较小的情况下,收益性不明显。

(2)由于吸收存款分散度有限,投资对流动性要求较高。

4.替代品:

各类流动性较高的基金、信托,成员单位也可直接购买。

四、同业业务

1.职能介绍:同业拆借、票据转贴、再贴现、回购。

2.优点:

(1)拆借、回购有利于提高公司整体融资水平。

(2)针对人行要求设计准备票据办理再贴现,有利于获得政策性低成本融资。

(3)转贴现盘活资产。

3.缺点:

(1)存在短借长投风险,给集团增加资金波动的风险。

(2)存在有针对性的套取政策支持的风险。

(3)票据业务限额、再贴现、转贴现、回购融资规模管理尚不成熟,业务开展灵活性较高,违规成本低。

4.替代品:暂无

五、担保、保险代理、发行和承销债券等

财务公司担保信用,低于集团和重要子公司;债券承销和发行就目前批复的情况实际开展较小;保险代理业务量小,利润少。

通过以上介绍,财务公司重要业务功能在于信贷业务和同业业务,信贷业务能够实现集团成员单位信用和资金的再分配,同业业务是企业低成本融资的重要途经,其他业务均可在市场上找到替代产品。但从监管的角度,不论资金、信用的重分配,还是同业融资流入企业实体,均应为监管重点。

好啦,今天小编给大家总结的但财务公司的职能清点的全部内容就是这么多了,你都看懂了吗?希望小编的解答可以帮到你!

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