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东乡财务公司的账户体系

  • 来源:淘钉智能财税
  • 发表时间:2019年08月02日 04:57:18

东乡区,隶属于江西省抚州市,位于江西省东部,地处赣东丘陵与鄱阳湖平原过渡地带,被称为赣东门户,东乡区是江右民系的重要聚居区和繁衍地,因辖区大部在临川之东,故取名东乡。沪昆铁路、沪昆高铁、沪昆高速、东昌高速、320国道、236国道穿境而过。那么关于东乡财务公司你了解多少呢?接下来小编就给大家解释一下东乡财务公司的账户体系

财务公司

东乡财务公司账户体系

财务公司账户体系的搭建模式主要为银行账户体系和财务公司账户体系。

银行账户体系模式为“主账户+二级账户对接成员单位账户”。比如,财务公司在工商银行开立同业账户作为财务公司主账户,根据集团成员单位结算需要,在其他多个银行(例如中行、浦发银行等)开立同业账户作为二级账户,并且与上述银行合作开展银企直连业务。成员单位某日在中行因业务往来有存款结余,财务公司通过中行银企直连将成员单位中行存款归集至财务公司中行同业存款账户。从资金管理角度考虑,二级账户在没有业务的情况下,须将该账户存款划转至工行主账户进行统一管理。若成员单位有划转款项的需求,原则上应统一从财务公司主账户进行划转,防止操作风险的发生。财务公司主账户的功能类似与银行大额清算账户,因大部分财务公司未加入人民银行大额清算系统,目前不能通过在人行开立的准备金账户进行资金划转。

财务公司账户体系指在内部核心系统为成员单位设立内部账户的方式为成员单位办理存款、结算等业务。接上述案例,成员单位存款归集至财务公司主账户后,财务公司在该成员单位内部户对该笔存款进行记账处理(借记存放同业,贷记吸收存款)。

此外,财务公司归集方式主要分为自动归集和手动归集。各家财务公司从结算笔数及规模、集团成员单位业务需求等角度考虑,对自动归集的频率和成员单位银行账户的余额进行设置,实现资金归集效率最大化。

好啦,关于东乡财务公司的账户体系小编就先讲到这了,你都看懂了吗?希望小编的解答可以帮到大家!

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