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个旧财务公司的监管框架和法规适用

  • 来源:淘钉智能财税
  • 发表时间:2019年08月05日 02:12:33

个旧市是中国云南省红河哈尼族彝族自治州下辖市,“个旧”是以彝语“果作”的音译演化而来的,意即种荞子、吃荞饭的地方。境内世居彝、壮、回、苗、傣、哈尼等少数民族共12万多人。个旧是以生产锡为主并产铅、 锌、铜等多种有色金属的冶金工业城市,是中外闻名的“锡都”。当地以产锡著名,开采锡矿的历史有约2000年,是中国最大的产锡基地,同时是世界上最早的产锡基地。那么关于个旧财务公司你了解多少呢?接下来小编就给大家讲一下个旧财务公司的监督框架和法规适用

财务公司

个旧财务公司的监管框架和法规适用

一、监管机构对财务公司的定义

说起财务公司的监管框架,先从监管机构对财务公司的定义来说:按照中国人民银行2009年编制的《金融机构编码规范》,财务公司属于C:银行业存款类金融机构。

按照银监会在法规文件中的定义,财务公司属于“银行业金融机构”中的“非银行金融机构”(俗称的“六类机构”)。

二、主要相关监管机构

财务公司经营中,主要面临以下监管机构的监督管理:

1.宏观审慎监管

中国人民银行及分支机构;

2.机构监管

中国银监会及派出机构;

3.作为业务开展主体的业务监管

存贷款、票据、同业、自贸区等业务由人民银行及银监会监管;外汇业务(如涉及)由外管局监管;

4.作为业务参与主体的业务监管

证监会、各交易所、交易商协会、自律组织等;

5.集团性质监管

如集团为国资由国资委监管;如集团为上市公司由上市所在地证券监管机构和交易所

6.财务公司协会

在此单独列出原因在于——与证券业协会和基金业协会相比,财务公司协会的自律职能相对较为温和。除年度行业评级(后续章节会详述)由协会主持和评定外,日常协会主要工作为政策讨论、调研统计、培训等方面。财务公司协会也未建立具体经营和业务管理的自律规则。

三、财务公司适用法规

综上,对财务公司来说适用的法规主要有以下:

1.顶层的法律,如《公司法》、《担保法》、《票据法》、《反洗钱法》等;

2.如非特别说明,适用于“金融机构”的法律法规,如《金融机构反洗钱规定》;

3.如非特别说明,适用于“银行业金融机构”的法律法规,如《银行业金融机构案防工作办法》;

4.如非特别说明,适用于“非银行金融机构”的法律法规,如《非银行金融机构行政许可事项实施办法》。

5.专适用于“财务公司”的法律法规,如《企业集团财务公司管理办法》。

在小编工作经验中,监管条文或通知明确规定适用范围的情况有较清晰的处理路径。相对需要推敲的领域,是法规的适用范围为“商业银行”,而附则中提到“其他金融机构参照执行”,如《商业银行公司治理指引》等。哪些应完全做到?哪些应符合大原则?哪些应在日后逐步做到?哪些需要和监管进行进一步沟通?这些正是财务公司合规人员真正发挥价值之处。

好了,以上全部内容就是小编为大家整理出来的关于个旧财务公司的监管框架和法规适用,你都了解了吗?希望小编的解答可以帮到大家!

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